Переводить деньги с карты на карту теперь под запретом: сумму тут же заморозят — новый запрет от ЦБ с 4 июля

Начиная с середины 2025 года, на территории Российской Федерации будет внедрена обновленная система регулирования денежных транзакций, проводимых через не кредитные финансовые организации, включая сервисы электронных кошельков, системы P2P-переводов

Основная цель данных нововведений заключается в эффективной борьбе с финансовым мошенничеством и обеспечении максимальной транспарентности всех совершаемых финансовых операций.

Тройственная градация переводов:

1. Транзакции малого объема (до 15 000 рублей):
    - Для осуществления таких переводов не потребуется предъявлять документ, удостоверяющий личность. Достаточным будет использование номера мобильного телефона или адреса электронной почты.
    - К типичным примерам относятся отправка средств знакомым или расчеты за приобретения на онлайн-площадках.
    - Система будет осуществлять автоматизированный мониторинг для выявления аномальных или потенциально мошеннических операций.

2. Переводы умеренного размера (от 15 001 до 100 000 рублей):
    - В этом диапазоне потребуется обязательное подтверждение личности отправителя посредством предъявления паспорта.
    - Эти условия применимы, например, при покупке товаров у частных лиц или совершении более крупных переводов в адрес знакомых.
    - Основная задача данного требования – обеспечить повышенную безопасность и предотвратить случаи обмана в сделках, заключаемых между физическими лицами.

3. Операции значительных размеров (превышающие 100 000 рублей):
    - Для таких транзакций предусмотрена всесторонняя процедура верификации, включающая предъявление паспорта, предоставление дополнительной документации и, возможно, прохождение видео-идентификации.
    - Примерами могут служить расчеты за приобретение транспортных средств или операции, связанные с недвижимым имуществом.
    - Данная мера служит гарантией полной идентификации всех участников финансовой операции.

Целеполагание нововведений:

• Противодействие мошенничеству: Ожидается существенное сокращение числа мошеннических схем, связанных с фиктивными продажами и обманом потребителей.

• Повышение транспарентности: Усилится контроль над крупномасштабными финансовыми операциями, обеспечивая их прозрачность.

• Укрепление защиты пользователей: Минимизируется вероятность финансовых потерь для пользователей систем электронных платежей.

Последствия для рядовых граждан:

• Повседневные финансовые операции на небольшие суммы (до 15 000 рублей) сохранят свою простоту и удобство.

• Операции с умеренными суммами потребуют предъявления удостоверения личности, что, однако, значительно повысит уровень безопасности этих транзакций.

• Крупные перечисления денежных средств станут гораздо более защищенными, существенно снижая вероятность столкновения с недобросовестными или мошенническими действиями.

Внедрение новых нормативов, хотя и делает процедуру осуществления крупномасштабных переводов более детализированной, одновременно существенно увеличивает их безопасность. Данная инициатива представляет собой стратегический шаг в направлении эффективного противодействия финансовым аферам и обеспечения надежной защиты интересов населения, как сообщает осведомленный источник.

Читайте также: 

• Овнам стоит тщательнее смотреть за деньгами, а Раков ожидает очень душевный вечер
• Какие 3 документа ГАИ не имеет права запрашивать у водителей и как законно отказать инспектору: ответ юриста
• Кидаю 4 ложки в таз — и даже самые заношенные носки будут белее снега: простой и полезный лайфхак
• В отель ни ногой, если вижу, что там они: с кем категорически избегают отдыхать русские туристы